首先，投保人应当审查与自己接洽的营销员或包管公司员工是否有销售保单的资格 。按划定，寿险营销员都必须取得中国保监会宣布的《包管署理人资格证书》，并获得其署理的包管公司核发的《包管署理人展业证书》后方能销售寿险保单 。因此，投保人可以审查营销员是否持有《展业证书》，包管公司员工是否持有事情证，辨明其身份后再决定是否与其商谈 。
其次，投保人应当对保单的包管责任、交费方法、包管赔偿或给付步伐、除外责任、退保手续及退保金额等重要问题进行详细询问 。投保人事先对保单责任、除外责任、退保手续及退保金额不了解的情况下，就盲目投保，是近几年投保人与包管公司爆发争议的最常见的原因，往往给投保人造成损失 。目前海内新泛起了与古板寿险产品有很大差别的投资连结包管和分红包管产品 。关于投资连结产品，投保人还应当进一步了解包管公司投资帐户设立了哪些投资组合，每个投资组合的资产结构，这些投资组合的历史业绩和面临的市场危害，以便确定自己的投资选择，投保人还应了解每年在投资组合之间的转换次数，包管公司宣布技资业绩的方法以及包管公司将保费在普通帐户和投资帐户之间分派的比例 。关于分红产品，投保人应当进一步了解包管公司的分红方法、分红比例等 。投保人如对包管署理人的解释不满意，可以直接向包管公司的客户效劳机构咨询，以包管公司的解释为准 。
第三，投保人在填写投保单时一定要严格履行“如实见告”义务，即对投保单上需要填写的被包管人年龄、健康状况等项目如实填报 。这些内容将作为包管条约的组成部分，如果投保人没有如实填写，则凭据《包管法》第17条“投保人故意隐瞒事实，不履行如实见告义务的，或者因过失未履行如实见告义务，足以影响包管公司决定是否同意承� ；蛘咛岣甙芊崖实�，包管公司有权解除包管条约 。投保人故意不履行如实见告义务的，包管公司关于包管条约解除前爆发的包管事故，不担负赔偿或者给付包管金的责任，并不退还包管费 。投保人因过失未履行如实见告义务，对包管事故的爆发有严重影响的，包管公司关于包管条约解除前爆发的包管事故，不担负赔偿或者给付包管金的责任，但可以退还包管费 。”
第四，技保人和被包管人在填写投保单时，一定注意不要让其他人取代自己签名，如有特殊情况爆发了代签名行为，要尽快到包管公司治理补签名手续，不然可能造成保单无效 。
第五，个人寿险一般都有一个对投保人很有益的“犹豫期”的划定 。“犹豫期”是指投保人收到保单之日起10日内的一段时间，在犹豫期之内，投保人可以无条件地要求包管公司退还保费，包管公司除收取最多10元的本钱费以外，不得扣除任何用度（过了犹豫期以后的退保，包管公司通常要扣除较多的手续费） 。但关于投资连结包管，如在此期间投资帐户的资产价值减少，减少的部分将由投保人担负 。投保人可以充分利用犹豫期的划定，冷静考虑自己投保的险种、期限、费率是否合适，如发明不当之处，应尽快在犹豫期内与包管公司协商进行变换或退保，以免造成不须要的损失 。
第六，投保人如果是通过署理人交纳保费，署理人通� ；岣侗Ｈ艘环荼７咽掌摹傲偈笔站荨�，待保费转入包管公司帐户后，包管公司才会将“正式收据”给投保人 。因此，为制止署理人侵吞保费，投保人如果长时间拿不到正式收据，就应尽快和包管公司取得联系，盘问保费是否转入包管公司帐户 。
